ETF 資産運用論

ETFの基本

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ETF:上場している投資信託

ETFとは投資信託が上場したものです。
つまり、商品内容は投資信託とほぼ同じで、取引形態は上場株式とほぼ同じということで、投資信託のいいところと上場株式のいいところを両ドリしているわけです。

運用を専門家に任せポートフォリオ運用ができる投資信託

投資信託は、運用の専門家がその投資信託の目的に沿った形で運用をしてくれます。
例えば、日経平均の値動きと同等のパフォーマンスを出すことを目的とした投資信託であれば、運用の専門家がその目的どおりに運用してくれます。

個人が個別株だけを利用して日経平均と同じ値動きをするポートフォリオを作ろうとすれば、高度の運用スキルと多額の投資額が必要になり、そう簡単にできるものではありません。

また、例えば、世界の主要国の株式市場の平均的なパフォーマンスと同等の値動きをさせる、といった投資信託であれば尚更個人では実現のハードルが上がります。
外国の株式を買うだけでも大変なのに、平均的なパフォーマンスと同じような実現させるのはまず不可能です。

投資信託ではそういった難しいポートフォリオ運用を、運用の専門家に任せることで実現させることができます。

手数料が高い投資信託

投資信託は運用の専門家に任せているので、メリットがある反面手数料が高いというデメリットがあります。
買付時に手数料がかかる上に、保有期間も毎年手数料がかかります。
投資で1%の運用利回りを出すにも難しいなか、手数料で数%取られたら、いくら運用成績が良くてもお金は増えません。

投資をする際、手数料は馬鹿にできない金額になり得るので、十分に考慮した方がいいと思います。

手数料が安いETF

ETFは上場している投資信託です。
商品内容は投資信託とほぼ同じなのですが、上場しているので買付時の手数料は個別株式と同じ形態になっています。
保有期間中の手数料(信託報酬)も投資信託よりも安くなっています。

また、上場しているので、取引時間も市場が開いている時間であればいつでもできます。

手数料の安さも含めた取引のしやすさは投資信託よりもETFに分があり、さらに商品内容は投資信託とほぼ同じなので、同じような目的で設定された商品ならば投資信託よりもETFを選択した方が賢いと思います。

-ETF, 資産運用論

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